群益槓桿交易商

美股CFD / 港股CFD/ 歐股CFD合約規格

 

項目 美股 港股 歐股
規格 1股為1手 1股為1手 1股為1手
最小交易量 1手 1手 1手
計價幣別 USD HKD EUR
保證金（USD） 市價 × 1股 × 手數 ÷ 槓桿 × (÷) 美元匯率轉換 市價 × 1股 × 手數 ÷ 槓桿 × (÷) 美元匯率轉換 市價 × 1股 × 手數 ÷ 槓桿 × (÷) 美元匯率轉換
損益（USD） (賣出價 − 買入價) × 1股 × 手數 × (÷) 美元匯率轉換 (賣出價 − 買入價) × 1股 × 手數 × (÷) 美元匯率轉換 (賣出價 − 買入價) × 1股 × 手數 × (÷) 美元匯率轉換
交易時間 部分商品有盤前、盤後、盤中與24小時交易 9:30–12:00
13:00–16:00		 夏令（冬令 +1）
15:00–23:30
高風險通知 預付款比率（保證金維持率）＝＜85% 預付款比率（保證金維持率）＝＜85% 預付款比率（保證金維持率）＝＜85%
砍倉條件 預付款比率（保證金維持率）＝＜50% 預付款比率（保證金維持率）＝＜50% 預付款比率（保證金維持率）＝＜50%

 

交易美股CFD來群益 : 美股五折、 免低消 (活動至2026年年底)

可以市價或限價下單，直接抓住當下價格，下單同時還可以設定停損停利、可盤前盤後交易，具有 4 ~ 10 倍槓桿、還可以進行美股當沖，熊市之下也能進行放空的交易 ! 給美股投資人另一個交易的選擇。這篇是群益美股CFD的美股ETF的各種成本損益以及手續費計算方式，如果想要參考其他分類，可以點按鈕進入觀看。

美股CFD商品總覽
美股ETF

VanEck Vectors Biotech ETF 【BBH.US】、SPDR DowJones Industrial Average ETF Trust【DIA.US】、iShares MSCI Emerging Markets ETF【EEM.US】、iShares Nasdaq Biotechnology ETF【IBB.US】、iShares Russell 2000 ETF【IWM.US】、VanEck Vectors Oil Service ETF【OIH.US】、Invesco QQQ Trust Series 1【QQQ.US】、VanEck Vectors Semiconductor ETF 【SMH.US】、SPDR S&P 500 ETF Trust【SPY.US】、iShares 20+Year Treasury Bond ETF【TLT.US】、ProShares VIX短期期貨 ETF【VIXY.US】、Materials Select Sector SPDR Fund【XLB.US】、Energy Select Sector SPDR Fund【XLE.US】、Financial Select Sector SPDR Fund【XLF.US】、Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund【XLY.US】

📈 一、為什麼要關注美股

一、分散風險，不用押單一股票

 

一檔美股 ETF 通常就包含數十到數百檔股票，像是追蹤 S&P 500、那斯達克或特定產業（科技、能源、醫療）。
👉 就算個股爆雷，整體影響也相對有限。

 

二、一次布局全球與趨勢產業

 

透過美股 ETF，你可以輕鬆參與：

  • 🔹 AI、半導體、科技巨頭

  • 🔹 能源、綠能、原物料

  • 🔹 美國大型企業與全球市場

不用自己一檔一檔選股。

 

三、流動性佳、市場成熟

 

美股是全球流動性最高的市場，熱門 ETF 交易量大、價差小、容易進出
對投資人（尤其是短線或資產配置）非常友善。

 

五、可搭配多元策略（含 CFD）

 

美股 ETF 不只能長期持有，也常被用來：

  • 做波段交易

  • 避險配置

  • 透過 ETF CFD 進行槓桿、多空操作

彈性比很多人想像中高。

 

六、資訊透明、追蹤容易

 

ETF 成分股、權重、績效幾乎每天公開，
不怕「黑箱操作」，也好做功課與風險控管。

📊 二、美股的主要優勢

📌 1. 流動性高、資本市場深度大

 

美股市場是全球深、且具流動性的市場之一，吸引全球資金流入。

 

📌 2. 企業獲利潛力強

 

美國企業在全球市場具有競爭力，利潤率與資本支出比例常高於其他未成熟市場。

 

📌 3. 多元化投資主題與創新引擎

 

AI、科技、醫療、生技、金融等板塊均具長期趨勢。特別像 AI 與高端醫療技術，不只在美國，也有全球市場需求。

📉 三、投資美股 ETF 的劣勢

 

一、報酬上限受限，難以大幅打敗市場

 

ETF 追蹤的是「指數或產業平均」，
👉 不太可能出現單一飆股那種爆發性報酬。

如果你擅長選股，ETF 可能會覺得「跑得有點慢」。

 

二、遇到系統性下跌，仍無法避開風險

 

ETF 雖然分散，但無法躲過整體市場下跌：

  • 股災

  • 升息循環

  • 經濟衰退

指數型 ETF 通常會「整包一起跌」。

 

三、部分 ETF 成分過度集中

 

不少熱門美股 ETF：

  • 前幾大權重占比過高

  • 表面分散，實際高度集中在大型科技股

風險不像想像中那麼分散。

 

四、匯率風險不可忽視

 

對非美元投資人來說：

  • 美元升貶會直接影響報酬

  • 即使 ETF 上漲，匯率不利也可能「賺指數、賠匯差」

 

六、不適合追求短線高彈性的人

 

多數 ETF：

  • 波動低於單一股票

  • 短線交易空間有限

若想頻繁操作，可能會覺得效率不高（除非使用槓桿型或 CFD）。

 

七、部分主題型 ETF 有流行風險

 

主題 ETF（如某些新科技、概念型）：

  • 可能「買在熱度最高點」

  • 長期表現不一定優於大盤

題材退燒，資金就退。

 

四、群益可交易美股ETF商品與槓桿倍數

中文名稱 股票代碼 產業特點 槓桿倍數 最低原始保證金率 交易時段（台灣時間）
VanEck 生技 ETF BBH.US 生技與醫療創新產業 6.67 倍 15% 盤前／盤中／盤後
SPDR 道瓊工業平均 ETF DIA.US 美國大型藍籌股 6.67 倍 15% 盤中
iShares MSCI 新興市場 ETF EEM.US 新興市場股票 6.67 倍 15% 盤中
iShares 納斯達克生技 ETF IBB.US 生技類股 6.67 倍 15% 盤中
iShares 羅素 2000 ETF IWM.US 美國小型股 6.67 倍 15% 盤前／盤中／盤後
VanEck 石油服務 ETF OIH.US 能源設備與服務 6.67 倍 15% 盤中
Invesco QQQ 信託 ETF QQQ.US NASDAQ 100 科技股 6.67 倍 15% 盤前／盤中／盤後
VanEck 半導體 ETF SMH.US 半導體產業 6.67 倍 15% 盤中
SPDR 標普 500 ETF SPY.US 美國大型股指數 6.67 倍 15% 盤前／盤中／盤後
iShares 20+ 年美國公債 ETF TLT.US 長天期美國公債 6.67 倍 15% 盤中
ProShares VIX 短期期貨 ETF VIXY.US 市場波動率 3.33 倍 30% 盤中
Materials Select Sector ETF XLB.US 原物料產業 6.67 倍 15% 盤中
Energy Select Sector ETF XLE.US 能源類股 6.67 倍 15% 盤中
Financial Select Sector ETF XLF.US 金融類股 6.67 倍 15% 盤中
Consumer Discretionary ETF XLY.US 非必需消費產業 6.67 倍 15% 盤中

五、保證金計算公式

美股CFD

保證金範例：

股票代碼 現價 (USD) 手數 槓桿 保證金 (USD)
BBH.US 198.80 1 6.67 29.80
DIA.US 481.98 1 6.67 72.24
EEM.US 53.10 1 6.67 7.96
IBB.US 165.26 1 6.67 24.80
IWM.US 249.90 1 6.67 37.47
OIH.US 319.89 1 6.67 47.94
QQQ.US 611.75 1 6.67 91.75
SMH.US 326.13 1 6.67 48.89
SPY.US 678.87 1 6.67 101.83
TLT.US 89.50 1 6.67 13.42
VIXY.US 29.53 1 3.33 8.87
XLB.US 90.20 1 6.67 13.52
XLE.US 89.42 1 6.67 13.41
XLF.US 51.67 1 6.67 7.75
XLY.US 225.50 1 6.67 33.82

  • 手數 = 你實際下單的數量

  • 槓桿越高 → 需要的保證金越低

QQQ美股ETF

六、損益計算方式

美股CFD

損益範例：

🔹 範例 1：做多 ETF（SPY.US）

 

開倉價：450.0 USD
平倉價：465.0 USD
股數：50 股

損益計算：
損益 = (465 − 450) × 50
損益 = 750 USD

 

🔹 範例 2：做空 ETF（QQQ.US）

 

開倉價：380.0 USD
平倉價：360.0 USD
股數：30 股

損益計算：
損益 = (380 − 360) × 30
損益 = 600 USD

 

🔹 考慮槓桿後的實際資金影響（ETF CFD）

 

假設使用 10 倍槓桿
→ 只需投入 1/10 的保證金，即可控制相同 ETF 部位
→ 損益仍依 ETF 實際價格變動計算

 

📌 範例說明（SPY.US）

 

  • ETF：SPY.US

  • 股數：50 股

  • 開倉價：450 USD

  • 總部位價值：450 × 50 = 22,500 USD

使用 10 倍槓桿：

  • 需投入保證金 = 22,500 ÷ 10 = 2,250 USD

若平倉價為 465 USD：

  • 價差 = 15 USD

  • 損益 = 15 × 50 = 750 USD

👉 槓桿影響的是「資金占用」，不是「損益計算方式」

 

⚠️ 重要風險提醒

  • 槓桿可放大獲利，同樣也會放大虧損

  • ETF 雖具分散特性，短線波動仍可能劇烈

  • 建議搭配停損與部位控管，避免保證金不足風險

七、SWAP隔夜利息


美股CFD

範例(以蘋果股票作舉例):

標的 方向 股數 結算價 隔夜費率（日） 隔夜費用
Apple (AAPL) 做多 Long 1 145 USD –2.82% / 360 –0.0114 USD（需支付）
Apple (AAPL) 做空 Short 1 145 USD +2.59% / 360 +0.0104 USD（可能收到）

  • 單股隔夜費用非常小，但如果持有多股或長期持倉，累計費用就會明顯。

  • 做多放到隔天 → 支付隔夜費用，做空放到隔天 → 可能收到隔夜費用。

  •  禮拜一會收3天的隔夜利息，因為包含六日，所以禮拜五下單沒平倉放到禮拜一會收取或支付3次的隔夜利息。
 

八、手續費計算方式

美股CFD

2026年一整年美股CFD手續費0.05%、沒有低消！

 

假設100元的股價，手續費單趟就是0.05美元、來回加起來就是0.1元。

 

九、個股除權息調整

美股CFD

美股CFD也可以參與除權息與股票拆分，相關訊息群益交易王(群益CTA)跟公司官網會發公告。

 

一、什麼是「除權息」？

除權息（Ex-Dividend Date）
👉 是指「買這天（含）以後的人，拿不到這次股利」。

  • 在除權息日前一天（含）持有股票的人
    ✅ 有資格領到股利

  • 在除權息日（含）或之後買進
    ❌ 拿不到這次股利

二、美股發股利的 4 個重要日期

名稱 英文 在幹嘛
宣布日 Declaration Date 公司公告要發多少股利
除權息日 Ex-Dividend Date 買這天起拿不到股利（最重要）
登記日 Record Date 公司確認誰有資格
發放日 Payment Date 真正發錢的日子

📌 重點記住：只要在「除權息日前一個交易日」收盤前持有，就有股利資格

三、為什麼股價在除權息日會下跌？

因為公司把錢發出去了👇

舉例：

  • 除權息前股價：100 美元

  • 現金股利：1 美元

➡️ 除權息日理論股價 ≈ 99 美元

⚠️ 實際走勢仍會受市場買賣影響，不一定剛好跌 1 美元

四、現金股利 vs 股票股利

類型 說明 對股價影響
現金股利 發錢給股東 股價會下修
股票股利 多發股票 股價按比例調整

五、現股 vs CFD 的除權息差異（⚠️很重要）

1️⃣ 持有「現股」

  • 除權息前持有
    ✅ 收到現金股利

  • 股價下跌，但你拿到股利補償

 

2️⃣ 持有「美股 CFD」

CFD 不是真正股票，所以是用 「現金調整」 👇

你的方向 除權息日怎麼處理
做多（Long） 收到等值現金調整（≈股利）
做空（Short） 被扣除等值現金

 

CFD 範例（1 股）

  • AAPL 現金股利：0.25 USD

方向 除權息影響
做多 1 股 +0.25 USD
做空 1 股 –0.25 USD

六、CFD 除權息「你會不會賺？」

👉 通常不會

因為：

  • 股價會在除權息日下修

  • CFD 收到/支付的現金調整，目的只是「中性化」

所以：

  • ❌ 不能靠除權息套利

  • ✔ 只是維持多空公平

七、快速重點整理

  • ✔ 除權息日 = 買了拿不到股利

  • ✔ 美股重點是 除權息日，不是發放日

  • ✔ 股價會在除權息日下修

  • ✔ CFD 用「現金調整」處理股利

  • ✔ 多單加錢、空單扣錢

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進入美股市場的首要步驟是開立帳戶。選擇群益注重透明度且受到嚴格監管的槓桿交易商，可以讓您在一個安全的環境中投資。
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2.觀察美股市場動態：

關注美國財經新聞及美股資訊，特別是需要追蹤美股開財報的時間。

3.美股研究：

分析美股財報，營收、利潤、每股盈餘(EPS)、財務報表，了解公司整體財務狀況。

4.執行交易策略：

確定你的投資、交易策略後，進行買賣操作，並做好風險控管，實現利潤目標。
遵循這些步驟，可以幫助你更有效地進行美股投資，並增加成功的可能性。

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填寫開戶資料大約3分鐘內，填寫完記得提供身分證字號給蕙寧做後續服務，流程簽核大概2-3天時間會完成(不含假日)。

美股 CFD（差價合約）是一種衍生性金融商品，投資人不需實際持有股票，只針對股價「漲跌差價」進行交易，可做多也可做空。


主要差異在於 是否持有股票、槓桿、交易方向與成本。
CFD 可使用槓桿、可放空、無股息實體持有；現股則適合長期投資與領股息。


可以。這是 CFD 最大優勢之一，即使股價下跌，也能透過做空獲利，適合波段與避險操作。


不會實際領到股息，但多數平台會在除息日進行 股息調整（Dividend Adjustment），多單補貼、空單扣除。

相對較高，原因包括 槓桿放大損益、價格波動、強制平倉風險。需做好風控與停損。

如果是短線操作，可使用有槓桿的美股CFD，如果想長期放置，可使用0槓桿美股CFD。

 

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